Para Asesores Financieros

Ayude a su Cliente a Comprar la Propiedad, sin Desarmar la Cartera

Usted construyó el plan financiero. Nosotros le ayudamos a protegerlo cuando entra en juego el sector inmobiliario.

Converse un Escenario de Cliente Casos de Estudio Conozca Nuestras Estrategias de Financiamiento

Entendemos la pregunta que enfrentan los asesores financieros cuando un cliente quiere comprar una propiedad:

¿Cómo ayudo a mi cliente a adquirir la propiedad sin alterar innecesariamente el plan financiero que construí para él?

Ahí entra nuestra especialidad.

Con acceso a 126 prestamistas y estrategias de financiamiento especializadas, trabajamos junto a los asesores financieros para estructurar el financiamiento inmobiliario en torno a los activos, la liquidez, el flujo de efectivo, las consideraciones fiscales y los objetivos financieros de largo plazo del cliente.

Usted maneja la estrategia patrimonial. Nosotros resolvemos la parte del financiamiento inmobiliario.

Antes de que su Cliente Venda Activos, Revisemos el Financiamiento

Su cliente puede tener la capacidad financiera para comprar la propiedad.

Pero la forma en que la compra importa.

Liquidar inversiones para financiar una adquisición inmobiliaria puede afectar la liquidez, la asignación de la cartera, la estrategia de inversión y generar posibles consecuencias fiscales.

Antes de mover o vender activos importantes, podemos ayudar a evaluar si una estrategia de financiamiento adecuada ofrece otra opción.

La pregunta no es solo:

¿Puede mi cliente pagar esta propiedad?

También es:

¿Cuál es la manera más adecuada de financiarla dentro de su estrategia financiera general?

Es una conversación que podemos tener con usted, no a sus espaldas.

Revisemos un Escenario de Cliente

Cuando la Vida Financiera del Cliente no Encaja en el Molde Tradicional

Los clientes de alto patrimonio, los empresarios, los inversionistas y los compradores internacionales pueden verse financieramente sólidos en un balance y, al mismo tiempo, parecer complicados para la suscripción hipotecaria tradicional.

Ahí es donde importan el acceso y la estructuración.

126 prestamistas. Un objetivo: encontrar la estructura que le sirva al cliente.

Nuestra red de prestamistas nos da acceso a estrategias de financiamiento convencionales y especializadas, entre ellas:

Agotamiento de Activos

Los activos elegibles pueden usarse para establecer ingresos calificables sin requerir necesariamente su liquidación.

Préstamos Jumbo y de Cartera

Para propiedades de mayor valor y clientes con perfiles complejos de ingresos, activos o titularidad.

Financiamiento con Estados de Cuenta Bancarios

Para empresarios y dueños de negocio cuyas declaraciones de impuestos no reflejan del todo su flujo de efectivo.

DSCR y Financiamiento para Inversionistas

Financiamiento de propiedades de inversión que puede calificar principalmente por el flujo de efectivo del inmueble.

Financiamiento para Extranjeros y Expatriados

Soluciones para clientes con ingresos internacionales, activos en el exterior, crédito limitado en EE. UU. o perfiles financieros transfronterizos.

Titularidad por LLC y Fideicomiso

Opciones de financiamiento para operaciones con entidades empresariales elegibles, fideicomisos y estructuras de propiedad más sofisticadas.

Estrategias Puente y de Liquidez

Posibles soluciones cuando los plazos, la liquidez u otra transacción inmobiliaria complican una adquisición.

Cómo se Ve Esto en la Práctica

Escenario 01

El Inversionista que no Quiere Liquidar

La Situación

Su cliente encuentra una propiedad de $2.5 millones y tiene valores negociables sustanciales. Podría vender inversiones y comprar con más efectivo, pero eso puede alterar la estrategia financiera que usted construyó.

La Conversación

Antes de liquidar, usted nos presenta.

Evaluamos alternativas de financiamiento que pueden considerar activos elegibles, ingresos, liquidez y el perfil general del prestatario.

El Objetivo

Ayudar al cliente a adquirir la propiedad y permitirle a usted evaluar si conviene mantener más de la estrategia de inversión existente.

Tengo un Cliente Así

Escenario 02

El Dueño de Negocio Exitoso

La Situación

Su cliente tiene un negocio rentable, con flujo de efectivo y activos sustanciales, pero su ingreso tributable no encaja en la suscripción hipotecaria convencional. En papel, la suscripción tradicional ve un problema. Nosotros vemos a un dueño de negocio cuyo perfil financiero debe evaluarse de otra manera.

La Conversación

Analizamos estados de cuenta bancarios, activos, flujo de efectivo del negocio, programas de cartera y otras estrategias elegibles de documentación alternativa.

El Objetivo

Estructurar el financiamiento en torno a una imagen más completa de la capacidad financiera del cliente.

Converse un Escenario de Dueño de Negocio

Escenario 03

El Cliente Internacional que Compra en Florida

La Situación

Su cliente vive en el exterior o tiene ingresos y activos internacionales significativos, pero quiere adquirir una propiedad en Florida. La documentación de ingresos o el historial de crédito en EE. UU. pueden ser limitados.

La Conversación

Evaluamos programas para extranjeros, expatriados, de cartera y otros apropiados según el perfil específico del cliente.

El Objetivo

Convertir una oportunidad inmobiliaria en Florida en una estrategia de adquisición ejecutable.

Converse un Cliente Internacional

Su Cliente. Su Relación. Nuestra Especialidad.

01 Usted nos trae el escenario

Antes de hacer cambios importantes en la cartera del cliente, llámenos.

Podemos comenzar con una conversación general para determinar si existen estrategias de financiamiento que valga la pena explorar.

02 Identificamos las opciones de financiamiento

Una vez autorizado y cuando corresponde, evaluamos el perfil crediticio del cliente en toda nuestra red.

En lugar de forzar al cliente a las pautas de un solo prestamista, identificamos programas que puedan ajustarse a la transacción.

03 Coordinamos con el asesor

Con la autorización del cliente, nos comunicamos con usted y, cuando corresponde, con su contador, abogado, especialista en planificación patrimonial y su equipo inmobiliario.

Sin compartimentos. Sin sorpresas innecesarias.

04 El cliente toma una decisión informada

Presentamos las opciones de financiamiento aplicables.

Usted continúa asesorando al cliente sobre su estrategia financiera general. El cliente decide cómo quiere proceder.

05 Ejecutamos el financiamiento

Cuando el cliente elige una estrategia de financiamiento, nuestro equipo administra el proceso hipotecario hasta la suscripción y el cierre, manteniendo informadas a las partes correspondientes.

Comience con un Escenario

La Confidencialidad no es un Detalle Final. Es Parte del Proceso.

Cuando usted presenta un cliente, está extendiendo su reputación. Tomamos esa responsabilidad en serio.

Cada relación se maneja con estricta confidencialidad, discreción profesional y el cumplimiento regulatorio aplicable.

Respetamos la relación entre asesor y cliente, nos comunicamos dentro de los límites acordados y colaboramos con los profesionales financieros, fiscales, legales e inmobiliarios del cliente cuando corresponde y está autorizado.

Nuestro papel es claro:

Usted maneja la estrategia patrimonial.

Nosotros resolvemos la parte del financiamiento inmobiliario.

No estamos ahí para reemplazar al asesor financiero, contador, abogado o especialista en planificación patrimonial del cliente.

El objetivo es simple: proteger al cliente, proteger la relación y ayudarle a lograr lo que se propuso.

Un Banco Ve un Solo Conjunto de Pautas. Nosotros Podemos Ver 126 Prestamistas.

Esa diferencia importa especialmente cuando el cliente tiene:

Fuentes de ingreso complejas o múltiples
Activos de inversión sustanciales
Propiedad de un negocio
Ingresos o activos internacionales
Varias propiedades
Titularidad por fideicomiso o LLC
Bienes raíces de inversión
Requerimientos de financiamiento de alto valor
Documentación no tradicional

Más prestamistas no significa más complejidad para su cliente.

Significa más oportunidades para identificar una estructura de financiamiento apropiada para el escenario.

Tráiganos el Escenario

Trabajamos con Usted, no a sus Espaldas

Su cliente llegó a usted porque confía en su criterio. Respetamos esa relación.

Nuestro trabajo es aportar experiencia especializada en financiamiento inmobiliario, para que usted siga enfocado en los objetivos financieros generales del cliente.

Sin competir por la relación.
Sin alteraciones innecesarias.
Sin conversaciones hipotecarias genéricas.

Solo un especialista más en la mesa cuando su cliente lo necesita.

Evaluación de Preparación de Capital

Responda unas preguntas y vea dónde se encuentra su escenario: puntuación, brechas y los programas que se ajustan. Educativo, sin consulta de crédito.

Realizar la Evaluación →

Antes de que su Cliente Liquide Activos, Conversemos

Usted no necesita saber qué programa hipotecario necesita el cliente. Ese es nuestro trabajo.

Tráiganos la propiedad, los objetivos del cliente y el escenario financiero. Le ayudaremos a determinar qué estrategias de financiamiento vale la pena explorar.

Usted maneja el patrimonio.

Nosotros resolvemos el financiamiento inmobiliario.

Juntos ayudamos al cliente a ser dueño de lo que viene.

Converse un Escenario de Cliente Agende una Presentación para Asesores

Rafael Amaro · NMLS 1976196 · Wealth Growth Partners · Equal Housing Lender